Assessora de Investimentos em Mogi das Cruzes com foco em Estratégia Patrimonial
Planejamento patrimonial estratégico para empresários, profissionais liberais e famílias que buscam decisões financeiras estruturadas no longo prazo.
Sou Lilian Novais, assessora de investimentos com atuação em Mogi das Cruzes, Alto Tietê e atendimento a clientes em todo o Brasil.
Meu trabalho é estruturar decisões patrimoniais com clareza, rigor técnico e visão de longo prazo, ajudando pessoas e famílias a organizarem, protegerem e expandirem seu patrimônio de forma consistente.
Acredito que investir não é sobre escolher produtos isolados, mas sobre construir uma estratégia patrimonial coerente, que respeite o momento de vida, os objetivos e a realidade financeira de cada cliente, equilibrando crescimento, proteção e governança das decisões ao longo do tempo.
Quem Sou
Minha trajetória no mercado financeiro foi construída ao longo de mais de 20 anos acompanhando decisões patrimoniais reais — da organização financeira à aquisição de bens relevantes, do planejamento familiar à estruturação de estratégias de longo prazo.
Ao longo desse percurso, tornou-se evidente que finanças não são apenas sobre números ou rentabilidade pontual, mas sobre decisões que impactam famílias, negócios e a construção de um futuro financeiro consistente.
Essa experiência prática moldou a forma como atuo hoje: com visão estratégica, leitura de cenários e acompanhamento próximo, combinando rigor técnico e sensibilidade ao momento de vida de cada cliente para conduzir decisões patrimoniais com coerência, segurança e continuidade ao longo do tempo.
Princípios que Guiam a Estratégia Patrimonial
Antes de falar sobre investimentos, é preciso compreender a estrutura financeira como um todo.
Patrimônio não se constrói apenas com bons ativos, mas com decisões coerentes ao longo do tempo.
Minha atuação parte de três princípios:
Clareza
Para compreender riscos reais, oportunidades consistentes e a lógica por trás de cada decisão patrimonial.
Estratégia
Para alinhar cada movimento financeiro aos objetivos de longo prazo, evitando decisões pontuais desconectadas do plano maior.
Proteção
Para alinhar cada movimento financeiro aos objetivos de longo prazo, evitando decisões pontuais desconectadas do plano maior.
Cada planejamento é estruturado considerando o momento de vida, a tolerância real ao risco e os objetivos patrimoniais de longo prazo, garantindo que cada decisão esteja alinhada à realidade do investidor e à estratégia definida para a evolução consistente do patrimônio.
Minha atuação na assessoria de investimentos
Atendo profissionais liberais, empresários e investidores que buscam estruturar decisões patrimoniais com organização, proteção e crescimento consistente ao longo do tempo.
A assessoria envolve decisões estratégicas como:
Estruturação e organização patrimonial
Proteção do patrimônio já construído
Planejamento financeiro orientado ao longo prazo
Estratégias para crescimento com consistência e controle de risco.
Acompanhamento contínuo e revisões periódicas
O objetivo não é apenas otimizar a carteira atual, mas estruturar uma estratégia patrimonial sustentável, coerente com o momento de vida, os objetivos e a evolução financeira de cada cliente ao longo do tempo.
Para quem é a minha assessoria
Experiências e Diferenciais
Experiência aplicada a decisões patrimoniais
Mais de duas décadas acompanhando clientes em decisões relevantes que envolvem patrimônio, planejamenMais de duas décadas acompanhando clientes em decisões financeiras relevantes, envolvendo organização patrimonial, proteção de patrimônio e planejamento de longo prazo, sempre considerando o impacto dessas escolhas na vida real do investidor.to e proteção financeira.
Estratégia orientada à consistência
Atuação focada em crescimento sustentável e preservação patrimonial, priorizando decisões estruturais e coerentes ao longo do tempo, em vez de movimentos táticos motivados por ruídos de mercado.
Acompanhamento estratégico contínuo
Cada cliente possui uma dinâmica financeira própria. Por isso, o acompanhamento é próximo, estruturado e ajustado às mudanças de cenário, de vida e de objetivos patrimoniais, garantindo coerência nas decisões ao longo do tempo.
Construir patrimônio não é um evento, é um processo disciplinado ao longo do tempo.
Decisões conscientes, consistentes e alinhadas à estratégia transformam planejamento em segurança financeira real.
Lilian Novais
Assessora de Investimentos
Braúna Investimentos | XP Investimentos
Filosofia de Atuação
Acredito que uma assessoria de investimentos precisa ser clara, estratégica e aplicável à vida real, traduzindo cenários complexos em decisões patrimoniais compreensíveis e coerentes ao longo do tempo.
Meu trabalho é estruturar a organização financeira, a proteção do patrimônio construído e a tomada de decisões com entendimento, segurança e visão de longo prazo, sempre respeitando o momento de vida, os objetivos e a complexidade patrimonial de cada investidor.
Mais do que acompanhar investimentos, atuo na governança das decisões patrimoniais, garantindo que cada escolha esteja alinhada a uma estratégia consistente e sustentável ao longo dos ciclos de mercado e das fases da vida financeira.
Patrimônio sólido não é resultado de movimentos isolados, mas da disciplina estratégica aplicada a decisões coerentes repetidas ao longo dos anos, equilibrando crescimento, proteção e previsibilidade financeira.
Pronto(a) para tomar decisões patrimoniais com clareza estratégica e visão de longo prazo?
