Gestão Patrimonial Estratégica
Assessora de Investimentos em Mogi das Cruzes com foco em Estratégia Patrimonial
Estratégia, proteção e crescimento para patrimônios que exigem decisões financeiras estruturadas.
Planejamento financeiro, investimentos personalizados e proteção patrimonial para quem busca crescer e preservar seu patrimônio com segurança.
Quem sou
Lilian Novais | Assessora de Investimentos com foco em Estratégia Patrimonial
Atuo como assessora de investimentos na Braúna Investimentos, escritório credenciado à XP Investimentos, apoiando investidores que desejam estruturar seu patrimônio com lógica estratégica e visão de longo prazo.
Decisões financeiras relevantes não devem ser guiadas por ruído de mercado, mas por estratégia, clareza e coerência ao longo do tempo.
Meu trabalho é ajudar você a estruturar seu patrimônio de forma inteligente, equilibrando crescimento, proteção e alinhamento aos seus objetivos de vida. Mais do que selecionar investimentos, meu foco está em orientar decisões patrimoniais que façam sentido hoje e continuem fazendo sentido no futuro.
Cada planejamento respeita seu momento de vida, seu perfil de risco e as metas que realmente importam, sempre com uma visão estratégica voltada à preservação e evolução consistente do patrimônio.
Estrutura Estratégica do Patrimônio
Decisões estruturais para organizar, proteger e expandir seu patrimônio
Cada pilar aborda um ponto crítico da sua estrutura patrimonial. A estratégia começa pelo que hoje mais limita sua organização, proteção ou crescimento.
Alocação Estratégica de Investimentos
Estruturação de carteira alinhada a objetivos, prazos e tolerância a risco real, não apenas perfil de investidor.
Alocação Estratégica de Investimentos
Construção de carteira alinhada aos seus objetivos, prazos e à sua tolerância real ao risco — não apenas ao perfil de investidor declarado.
Planejamento Financeiro Patrimonial
Organização integrada de fluxo, reservas e metas para dar previsibilidade às decisões financeiras e sustentar a evolução patrimonial no longo prazo.
Proteção Patrimonial e Sucessória
Estratégias para preservação do patrimônio, organização sucessória e continuidade eficiente da estrutura familiar ao longo das gerações.
Estruturação para Empresários e Profissionais Liberais
Integração entre patrimônio pessoal, renda variável e riscos do negócio.
Acompanhamento Contínuo e Rebalanceamento
Monitoramento ativo, ajustes táticos e revisões periódicas para manter a estratégia aderente ao cenário e à vida do cliente..
transparência e alinhamento.
Liberdade de modelo com alinhamento total de interesses.
Aqui, o modelo de remuneração é definido a partir da sua estratégia patrimonial — nunca o contrário.
Atuo com dois formatos, comissionado e fee based, escolhidos conforme seu perfil, a complexidade do patrimônio e o nível de acompanhamento estratégico necessário.
Não se trata de escolher o modelo “certo”, mas o que proporciona melhor alinhamento econômico, previsibilidade de custos e coerência com suas decisões de longo prazo.
Meu compromisso é garantir clareza na estrutura de remuneração, incentivos alinhados e recomendações conduzidas com rigor técnico e responsabilidade estratégica.
Mais do que falar de investimentos, a conversa me ajudou a entender meu momento de vida e alinhar decisões com clareza e estratégia.
Foi um processo tranquilo, estruturado e extremamente esclarecedor.”em pressão, e muito esclarecedor.”
O diagnóstico trouxe clareza sobre prioridades, riscos e decisões que eu vinha adiando.
Hoje me sinto mais seguro porque entendo a lógica por trás de cada escolha.”
Pude decidir com tranquilidade o formato que fazia mais sentido para minha estratégia patrimonial.
A sensação é de estar sendo orientada com clareza, não direcionada por interesse.”
Perguntas frequentes
Respostas claras sobre como funciona a assessoria, custos, segurança e estratégia patrimonial.
Como funciona o atendimento na assessoria de investimentos?
O processo começa com um diagnóstico patrimonial estruturado, no qual analiso sua carteira, objetivos de longo prazo, perfil de risco e momento de vida financeira.
A partir desse mapeamento, desenho uma estratégia patrimonial individualizada, definindo ajustes de alocação, organização da carteira e prioridades estratégicas para expansão e proteção do patrimônio.
Apresento o plano, alinhamos as decisões e, após aprovação, iniciamos a implementação com acompanhamento contínuo, revisões estratégicas periódicas e ajustes sempre que o cenário ou seus objetivos exigirem.
A estratégia é realmente personalizada ou existem carteiras padrão?
Cada estratégia é construída de forma individual, considerando objetivos, perfil de risco, estrutura patrimonial e horizonte de longo prazo.
Não utilizo carteiras padronizadas. As decisões são orientadas pelo contexto específico de cada investidor e pela função estratégica de cada ativo dentro do patrimônio.
Onde ficam custodiados os meus investimentos?
Os investimentos ficam custodiados em seu nome na XP Investimentos, garantindo transparência, acesso direto e segurança regulatória.
Minha atuação está na definição estratégica e no acompanhamento contínuo das decisões, enquanto a custódia e execução permanecem na estrutura da corretora.
A assessoria tem algum custo para o investidor?
Trabalho com dois modelos de remuneração, definidos conforme o perfil do cliente, complexidade do patrimônio e nível de personalização necessário.
No modelo comissionado, a remuneração ocorre de forma indireta pela distribuição dos produtos na plataforma, sem cobrança direta ao investidor.
No modelo fee based, há uma remuneração explícita, geralmente um percentual anual sobre o patrimônio, aumentando o alinhamento econômico e ampliando a profundidade do acompanhamento estratégico.
A escolha do modelo não é sobre custo isolado, mas sobre alinhamento de interesses, transparência e consistência na execução do planejamento patrimonial de longo prazo.
Qual é o valor mínimo para ser atendido?
Atendo investidores a partir de R$ 300 mil, faixa em que já é possível estruturar uma estratégia patrimonial consistente, com diversificação adequada e acompanhamento estratégico efetivo.
Clareza estratégica para decisões que impactam seu patrimônio
Agende seu diagnóstico patrimonial estratégico.
Decisões patrimoniais relevantes não devem ser tomadas com base em ruído de mercado ou percepções isoladas.
O diagnóstico estratégico identifica riscos invisíveis, desalinhamentos na alocação e oportunidades reais de evolução, trazendo estrutura e coerência para decisões de longo prazo.