Gestão Patrimonial Estratégica
Investimentos não costroem patrimônio.
Estrutura constrói.
Seu patrimônio não precisa de mais produtos.
Precisa de decisões organizadas dentro de uma estrutura capaz de atravessar ciclos, crises e euforias.
Quem conduz sua estratégia
Lilian Novais
Arquitetura Patrimonial com visão estratégica
Ajudo investidores que já construíram patrimônio a organizarem suas decisões dentro de uma estrutura clara, coerente e sustentável ao longo do tempo.
Atuo como assessora de investimentos na Braúna Investimentos, escritório credenciado à XP Investimentos, integrando planejamento, investimentos e proteção patrimonial em uma estrutura que prioriza coerência entre liquidez, segurança e crescimento — evitando decisões isoladas que comprometem o todo.
Acredito que patrimônio não se expande pelo acúmulo de produtos financeiros, mas pela consistência de escolhas ao longo dos ciclos econômicos.
Meu trabalho é estruturar liquidez, proteção e crescimento de forma integrada, respeitando seu momento de vida, seu perfil de risco e a complexidade do que você construiu.
Estrutura Patrimonial em Camadas
Patrimônio não evolui por acúmulo de ativos, mas por organização estrutural.
Meu modelo organiza decisões em três camadas complementares — Liquidez, Proteção e Crescimento — que atuam de forma integrada para sustentar estabilidade, continuidade e expansão ao longo dos ciclos econômicos.
Liquidez Estratégica
Base de estabilidade.
É a camada que garante liberdade de decisão, evita vendas forçadas e preserva sua capacidade de agir com calma em momentos de instabilidade.
Proteção Patrimonial
Continuidade e segurança.
Organiza seguros, sucessão e blindagem financeira para que imprevistos não comprometam anos de construção.
Crescimento Estruturado
Expansão com coerência.
Organiza os investimentos dentro de uma estratégia clara, permitindo crescimento consistente sem comprometer liquidez ou proteção.
transparência e alinhamento.
A estratégia define o modelo. Nunca o contrário.
A forma de remuneração é uma consequência da estratégia patrimonial — não o ponto de partida.
Atuo com modelos de atendimento distintos, definidos conforme a complexidade do patrimônio, o nível de acompanhamento necessário e a estrutura estratégica construída.
O foco não está no formato, mas na coerência das decisões ao longo do tempo.
Você entende exatamente como funciona, por que funciona e quais são os incentivos envolvidos. Sem conflitos ocultos. Sem decisões orientadas por produto.
Clareza não é detalhe.
É parte da estratégia.
Mais do que falar de investimentos, a conversa me ajudou a entender meu momento de vida e alinhar decisões com estratégia.
Foi um processo estruturado e extremamente esclarecedor.” esclarecedor.”
O diagnóstico trouxe clareza sobre prioridades, riscos e decisões que eu vinha adiando.
Hoje me sinto mais seguro porque entendo a lógica por trás de cada escolha.”
Pude decidir com tranquilidade o formato que fazia mais sentido para minha estratégia.
A sensação é de estar sendo orientada com clareza, não direcionada por interesse.”
Perguntas frequentes
Clareza sobre estrutura, custódia e modelo de atendimento.
Como funciona o atendimento ?
O processo começa com um diagnóstico patrimonial estruturado, onde analiso carteira, objetivos, perfil de risco e momento de vida.
A partir desse mapeamento, organizo uma estratégia patrimonial personalizada, definindo ajustes de alocação, prioridades de proteção e direcionamento de crescimento.
Após alinhamento e aprovação, iniciamos a implementação com acompanhamento contínuo e revisões estratégicas periódicas.
A estratégia É realmente personalizada ?
Sim.
Não utilizo carteiras padronizadas.
Cada decisão é construída considerando seu contexto patrimonial, seus objetivos e a função estratégica de cada ativo dentro da estrutura como um todo.
Onde ficam custodiados os meus investimentos?
Os investimentos ficam custodiados em seu nome na XP Investimentos, com transparência e acesso direto à plataforma.
Minha atuação está na estratégia e no acompanhamento das decisões.
A custódia e execução permanecem na estrutura da corretora.
A assessoria tem Custo?
Atuo com dois modelos de remuneração, definidos conforme a estratégia e a complexidade do patrimônio.
No modelo comissionado, a remuneração ocorre pela distribuição dos produtos na plataforma.
No modelo fee based, há uma remuneração explícita, geralmente um percentual anual sobre o patrimônio.
A escolha não é sobre custo isolado, mas sobre alinhamento de interesses e coerência estratégica.
Qual é o valor mínimo para atendimento?
Atendo investidores a partir de R$ 300 mil, faixa em que já é possível estruturar liquidez, proteção e crescimento de forma consistente.
Último passo
Estrutura não é detalhe. É direção.
Patrimônio relevante não cresce por impulso nem por acúmulo de produtos.
Cresce quando liquidez, proteção e crescimento estão organizados dentro de uma estratégia clara.
O diagnóstico patrimonial identifica riscos invisíveis, ajusta prioridades e estrutura decisões para que cada movimento faça sentido hoje — e continue fazendo sentido nos próximos ciclos.
Se suas decisões ainda dependem de produto,
é hora de estruturar.