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O atendimento é gratuito?
Sim, o diagnóstico inicial é gratuito. A ideia é entender as suas necessidades e verificar se faz sentido avançarmos juntos.
Quanto tempo dura a primeira reunião?
Entre 30 e 40 minutos, realizada online ou presencialmente no escritório da Braúna Investimentos em Mogi das Cruzes.
Qual é o papel de uma assessoria de investimentos?
A assessoria de investimentos tem como objetivo orientar o investidor na tomada de decisões, oferecendo clareza, educação e estrutura na construção patrimonial. O papel da assessoria é traduzir cenários, alinhar estratégias ao seu perfil e ajudar você a investir com mais segurança, sempre respeitando as normas regulatórias.
A assessoria tem algum custo para o investidor?
A assessoria de investimentos pode funcionar em dois modelos, ambos regulados e amplamente utilizados no mercado:
• Modelo tradicional (comissionado):
A assessoria é remunerada pela corretora, sem custo direto para você. Não há mensalidade nem contrato de consultoria. É o formato mais comum e atende perfeitamente a maioria dos investidores.
• Modelo fee based (para investidores a partir de R$ 300 mil):
O cliente pode optar por um modelo de remuneração direta, que funciona como uma taxa fixa. Alguns investidores preferem esse formato por questões de estilo ou organização patrimonial.
Ambos os modelos são corretos, seguros e permitidos pela regulação. A escolha depende apenas do que faz mais sentido para você, seu momento e sua forma de se relacionar com o planejamento financeiro.
Preciso mudar meus investimentos atuais para ser atendido?
Não necessariamente. O objetivo inicial é avaliar sua carteira atual, entender seus objetivos e validar se ela está alinhada ao seu perfil. Qualquer ajuste é sugerido com base no que já existe e no que faz sentido para você.
Preciso encerrar meu relacionamento com meu assessor atual?
A troca do assessor depende exclusivamente da sua escolha. Se desejar migrar para um atendimento mais próximo, técnico e alinhado ao seu estilo, podemos apoiar no processo — que é simples e rápido.
Como funciona o processo de diagnóstico financeiro?
Na primeira conversa, entendemos seu momento, suas metas e limitações.
Na segunda, entregamos um diagnóstico claro, com organização patrimonial, análise do perfil, pontos de atenção e diretrizes iniciais de estratégia.
Qual o patrimônio mínimo recomendado para ser atendido?
Atendo preferencialmente investidores com perfis conservadores a moderados e patrimônio a partir de um nível que permita estruturar uma estratégia eficiente. Mas cada caso é avaliado individualmente.
A estratégia sugerida leva em conta meu perfil e objetivos?
Sempre. Todas as recomendações são baseadas no seu horizonte de investimento, tolerância ao risco, liquidez necessária e metas pessoais
Como você faz o acompanhamento da carteira ao longo do tempo?
O acompanhamento é contínuo. Monitoro o andamento da carteira, sinalizo ajustes quando necessários e mantenho uma linha de comunicação aberta para que você se sinta sempre no controle.
A assessoria ajuda na organização patrimonial além dos investimentos?
Sim. Dentro do escopo permitido, apoio na estruturação patrimonial, proteção da renda, organização financeira, preparação para grandes aquisições e planejamento de longo prazo.
Vocês fazem movimentações na minha conta?
Nunca. Todas as movimentações são feitas por você, diretamente na corretora. A assessoria orienta, explica e esclarece — mas quem executa é sempre o cliente.
Vou falar sempre com a mesma assessora?
Sim. O atendimento é individualizado e conduzido diretamente por mim, garantindo consistência e proximidade.
Com que frequência receberei contato ou atualizações?
Depende do seu perfil e das suas necessidades. Em geral, há acompanhamento recorrente, com revisões periódicas e contato sempre que houver algo relevante.
Posso restringir determinados tipos de investimento?
Sim. Você define suas preferências e limites. A estratégia é construída respeitando o que faz sentido para você.
Minha carteira passa por revisões periódicas?
Sim. A carteira é revisada com frequência para garantir que está alinhada ao seu perfil, objetivos e ao cenário.
Quanto tempo leva para receber meu plano estratégico?
O diagnóstico é apresentado já na segunda reunião. A partir dele, definimos o passo a passo para a implementação da estratégia.
A assessoria oferece suporte em temas como aposentadoria, sucessão e proteção patrimonial?
Sim, dentro do escopo da assessoria: ajudamos você a estruturar metas, organizar patrimônio, planejar etapas da vida e proteger a família.
A assessoria oferece suporte em temas como aposentadoria, sucessão e proteção patrimonial?
Sim, dentro do escopo da assessoria: ajudamos você a estruturar metas, organizar patrimônio, planejar etapas da vida e proteger a família.
A assessoria faz recomendação de investimentos no exterior?
Sim, desde que seja adequado ao seu perfil e aos seus objetivos. A orientação segue as diretrizes regulatórias e utiliza produtos disponíveis na plataforma da corretora.
Como é garantido que as recomendações seguem meu nível de risco?
Tudo começa pelo seu perfil de investidor, regulado e atualizado. Qualquer recomendação precisa estar estritamente alinhada ao que seu perfil permite.
O que muda no meu dia a dia ao ter uma assessoria de investimentos dedicada?
Você passa a ter uma pessoa que te acompanha, te orienta e te ajuda a tomar decisões mais conscientes, evitando ruídos e trazendo mais clareza para sua evolução financeira.
Como acompanho a execução da estratégia sugerida?
Tudo acontece direto na sua conta da corretora. Você acompanha saldo, movimentações e evolução sempre com transparência, enquanto recebe orientação contínua sobre os próximos passos.
Existem conflitos de interesse no modelo de assessoria?
A atividade é regulada, com regras claras sobre transparência. Meu compromisso é orientar você para o que faz sentido para seu perfil e objetivos.
O atendimento é personalizado ou baseado em carteiras prontas?
O atendimento é personalizado. As recomendações são feitas de acordo com seu momento, patrimônio, prioridades e tolerância ao risco.
Como sei que a assessoria está realmente alinhada às minhas metas?
Tudo é construído em conjunto. Você participa das decisões, revisa o plano e entende cada etapa. Transparência é a base do relacionamento.
Quem é responsável pelo meu atendimento?
O atendimento é realizado por mim, Lilian Novais, assessora de investimentos na Braúna Investimentos, um escritório credenciado à XP Investimentos.
Com qual instituição você trabalha?
Atuo como assessora de investimentos na Braúna Investimentos, escritório credenciado à XP Investimentos. Isso me permite acessar toda a estrutura da XP para apoiar suas decisões financeiras.
Você é da XP?
Sou assessora de investimentos na Brauna Investimentos, um escritório independente e credenciado à XP Investimentos. Trabalhamos com total alinhamento às diretrizes da XP, mas com a autonomia de um escritório especializado.
Qual é a sua relação com a XP Investimentos?
Sou assessora de investimentos da Braúna Investimentos, escritório credenciado à XP Investimentos. Isso significa que utilizo a plataforma e a infraestrutura da XP para oferecer soluções de investimento, com atendimento personalizado pela Braúna Investimentos.